- Tasa de rendimiento anual
- Es la tasa de rendimiento anual que espera de sus inversiones después de los impuestos. Es la tasa compuesta anual de rendimiento que usted prevés lograr con tus ahorros o inversiones. La tasa de rendimiento real depende en gran parte de los tipos de inversiones que usted escojas. En los 10 años anteriores al 31 de diciembre de 2024, el Índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) tuvo una tasa compuesta anual de rendimiento de 14.9%, incluyendo la reinversión de los dividendos. Del 1o de enero de 1970 al 31 de diciembre de 2024, el promedio de la tasa compuesta annual de rendimiento de S&P 500®, incluyendo la reinversión de los dividendos, fue aproximadamente 11.2% (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el mayor rendimiento en un período de 12 meses fue 61% (junio de 1982 a junio de 1983). El menor rendimiento en un período de 12 meses fue -43% (marzo de 2008 a marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pueden pagar tan poco como el 0.25%, o incluso menos, pero tienen un riesgo mucho menor de pérdida del capital.
Es importante recordar que éstos son casos hipotéticos y que las tasas futuras de rendimiento no se pueden predecir con certeza, y que las inversiones que pagan mayores tasas de rendimiento generalmente están sujetas a mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento en las inversiones puede variar mucho a lo largo del tiempo, especialmente en inversiones a largo plazo. Esto incluye la potencial pérdida del capital de su inversión. No es posible invertir directamente en un índice, y la tasa compuesta de rendimiento que se menciona arriba no refleja cargos de ventas y otros gastos y honorarios que pueden cobrar los fondos de inversión y/o empresas de inversión.
- Años en que contribuirá
- Número de años que planifica hacer contribuciones.
- Años de retiros
- Número de años que planifica retirar distribuciones. Ingrese '1' para una distribución total. Se presupone que todas las distribuciones se producen en el comienzo del período.
- Saldo existente
- Cualquier saldo existente de las cuentas.
- Nuevas contribuciones
- Su contribución periódica. Se presupone que todas las contribuciones se producen en el comienzo del período.
- Frecuencia de las contribuciones
- La frecuencia de sus contribuciones. Las opciones son Mensual, Trimestral o Anual. Se presupone que todas las contribuciones se realizan en el comienzo del período.
- Frecuencia de los retiros
- La frecuencia de sus distribuciones. Las opciones son Mensual, Trimestral o Anual. Se presupone que todas las distribuciones se retiran al final del período.
- Impuestos durante las contribuciones / retiros
- Su tasa marginal de impuesto estimada. **TAXTABLE_CURRENT_DEFINITION**
